Mosaico Italiano

Il Riciclaggio del Denaro

La famosa Operazione Mani Pulite è riuscita ad arrestare molte persone del mondo della Mafia ed a smascherare una rete di corruzione in Italia ed in altri paesi. Nell´attualità, la criminalitá organizzata é più pericolosa ed i procedimenti giudiziari sono cambiati per combattere i crimini e sequestrare il loro prodotto, cioè il denaro sporco.
Nella lingua italiana s´impiega il termine riciclaggio di denaro per esprimere il processo di occultare la provenienza illegale dei soldi. C’é anche in questa lingua il termine lavaggio di denaro, la cui origine viene dalla traduzione dell´espressione inglese money laundering.
L´origine del termine viene dagli anni venti. Ottanta anni fa, le organizzazioni criminali degli Stati Uniti avevano il controllo del commercio delle bevande alcoliche mentre vigeva la Legge Secca. Il crimine organizzato è riuscito a accumulare molto denaro durante quegli anni. Ma che cosa facevano per mettere fuori strada le autorità americane, fosse la polizia, fosse l’Ufficio del Reddito Nazionale? I criminali hanno deciso di creare una rete di lavanderie negli Stati Uniti. Allora, potevano mescolare il denaro sporco proveniente dal commercio delle bevande con quello del denaro legale, proveniente dai servizi delle lavanderie. Si mettevano insieme nelle banche i due tipi di contanti. Così si faceva il lavaggio del denaro nella decada degli anni venti.
Una definizione del riciclaggio di denaro può essere «il processo nel quale viene occultata la provenienza dei fondi, con l´obbiettivo di far sembrare legali il denaro ed i valori ricevuti illegalmente e di introdurli nel circuito economico regolare.» La prima cosa importante in questa definizione è il fatto di trattarsi di un processo. In realtà si può dire che sia un processo che si svolge in tre tappe, le quali si chiamano introdurre, occultare ed integrare.
Nella prima tappa, chiamata introdurre, il contante sporco è introdotto nel circuito finanziario. È un prelavaggio, in cui partecipano i commerci con un alto volume d’affari in contanti. Siamo nel mondo reale, dei contanti, del commercio e delle banche che accettano questi contanti.
Nella seconda tappa, occultare, si creano operazioni consecutive per nascondere la provenienza criminale del denaro, che arriva alle piazze finanziarie internazionali. Siamo adesso nel mondo digitale, delle operazione finanziarie elettroniche, molto più difficile da investigare, perchè si svolgono fra molti paesi.
Nella terza tappa, integrare, c’è il ritorno dei fondi nel circuito economico normale. Il denaro sporco sembra pulito. La sua provenienza criminale è interamente occultata. Questi fondi possono essere impiegati nel loro paese d’origine senza suscitare sospetti.
Molti paesi hanno modificato le loro legislazioni nazionali ed il riciclaggio del denaro è diventato un crimine. Per caratterizzare il riciclaggio c’è bisogno di un crimine precedente. I tipi di crimini precedenti al lavaggio o riciclaggio del denaro dipendono dalla legge di ogni paese, ma normalmente includono dei crimini di grande gravità come il traffico di droga, il traffico di armi, il traffico di materiale radioattivo, il traffico di organi e di esseri umani, il rapimento seguito da estorsione, il terrorismo e la stampa di denaro falso.
I fondi guadagnati come prodotto di questi crimini sono classificati come denaro sporco ed il crimine di occultare la sua provenienza si chiama riciclaggio di denaro, un crimine autonomo, independente dal crimine antecedente.
Dopo che il denaro sporco è introdotto nel circuito finanziario, i criminali lo trasferiscono nei paradisi fiscali. Che cosa cercano nei paradisi fiscali? Questi paesi offrono alcuni vantaggi per il crimine organizzato come:a)severo codice di confidenzialità, sia nella iscrizione dei soci, sia nella apertura di una relazione bancaria; b)possibilità di apertura di conti anonimi e di conti cifrati; c)grande protezione giuridica alle persone fisiche e alle persone giuridiche che hanno affari con i paradisi fiscali, rendendo difficile il sucesso di una domanda giuridica proveniente dall’estero.
Si possono usare delle società fittizie, apertura di conti correnti di cui si incarica un prestanome, prestito del suo stesso denaro, depositato nelle banche dei paradisi fiscali, rimborso del prestito, operazioni fittizie o fraudolente di commercio internazionale, fra altri.
La globalizzazione dell’economia ha portato alla globalizzazione della criminalità. La criminalità organizzata cerca di usufruire degli stessi servizi a disposizione delle società multinazionali, come per esempio, il commercio internazionale di mercanzie e di servizi, delle comunicazioni e dei servizi finanzieri fra l´altro.
Alcuni studi del Banco Mondiale, del Fondo Monetario Internazionale e delle agenzie governamentive indicano che il mercato della droga muove circa 500 miliardi di dollari americani all’anno, cioè il corrispondente al commercio mondiale del petrolio. Il traffico di droga è uno degli affari più grandi del mondo. E quale sono i pericoli del riciclaggio del denaro? Tutto questo denaro sporco influenza i corsi di cambio, i tassi d’interesse, i prezzi dei titoli e degli immobili risultando in pressioni inflationistiche.
Anche il denaro sporco può diventare una minaccia alla stabilità dei sistemi finanziari, alla sovranità ed alla amministrazione della Giustizia, poichè ha un grande potere di corrompere le autorità amministrative, giudiziali e dei politici.
La criminalità organizzata è diventata internazionale e la soluzione per combatterla deve essere internazionale, includendo aiuto reciproco fra i paesi ed armonizzazione delle leggi per identificare più rapidamente operazioni sospette, punire i colpevoli e sequestrare i fondi d’origine illegale depositati in ogni paese.



	Il Riciclaggio del Denaro La famosa Operazione Mani Pulite è riuscita ad arrestare molte persone del mondo della Mafia ed a smascherare una rete di corruzione in Italia ed in altri paesi. Nell´attualità, la criminalitá organizzata é più pericolosa ed i procedimenti giudiziari sono cambiati per combattere i crimini e sequestrare il loro prodotto, cioè il denaro sporco. Nella lingua italiana s´impiega il termine riciclaggio di denaro per esprimere il processo di occultare la provenienza illegale dei soldi. C’é anche in questa lingua il termine lavaggio di denaro, la cui origine viene dalla traduzione dell´espressione inglese money laundering. L´origine del termine viene dagli anni venti. Ottanta anni fa, le organizzazioni criminali degli Stati Uniti avevano il controllo del commercio delle bevande alcoliche mentre vigeva la Legge Secca. Il crimine organizzato è riuscito a accumulare molto denaro durante quegli anni. Ma che cosa facevano per mettere fuori strada le autorità americane, fosse la polizia, fosse l’Ufficio del Reddito Nazionale? I criminali hanno deciso di creare una rete di lavanderie negli Stati Uniti. Allora, potevano mescolare il denaro sporco proveniente dal commercio delle bevande con quello del denaro legale, proveniente dai servizi delle lavanderie. Si mettevano insieme nelle banche i due tipi di contanti. Così si faceva il lavaggio del denaro nella decada degli anni venti. Una definizione del riciclaggio di denaro può essere «il processo nel quale viene occultata la provenienza dei fondi, con l´obbiettivo di far sembrare legali il denaro ed i valori ricevuti illegalmente e di introdurli nel circuito economico regolare.» La prima cosa importante in questa definizione è il fatto di trattarsi di un processo. In realtà si può dire che sia un processo che si svolge in tre tappe, le quali si chiamano introdurre, occultare ed integrare. Nella prima tappa, chiamata introdurre, il contante sporco è introdotto nel circuito finanziario. È un prelavaggio, in cui partecipano i commerci con un alto volume d’affari in contanti. Siamo nel mondo reale, dei contanti, del commercio e delle banche che accettano questi contanti. Nella seconda tappa, occultare, si creano operazioni consecutive per nascondere la provenienza criminale del denaro, che arriva alle piazze finanziarie internazionali. Siamo adesso nel mondo digitale, delle operazione finanziarie elettroniche, molto più difficile da investigare, perchè si svolgono fra molti paesi. Nella terza tappa, integrare, c’è il ritorno dei fondi nel circuito economico normale. Il denaro sporco sembra pulito. La sua provenienza criminale è interamente occultata. Questi fondi possono essere impiegati nel loro paese d’origine senza suscitare sospetti. Molti paesi hanno modificato le loro legislazioni nazionali ed il riciclaggio del denaro è diventato un crimine. Per caratterizzare il riciclaggio c’è bisogno di un crimine precedente. I tipi di crimini precedenti al lavaggio o riciclaggio del denaro dipendono dalla legge di ogni paese, ma normalmente includono dei crimini di grande gravità come il traffico di droga, il traffico di armi, il traffico di materiale radioattivo, il traffico di organi e di esseri umani, il rapimento seguito da estorsione, il terrorismo e la stampa di denaro falso. I fondi guadagnati come prodotto di questi crimini sono classificati come denaro sporco ed il crimine di occultare la sua provenienza si chiama riciclaggio di denaro, un crimine autonomo, independente dal crimine antecedente. Dopo che il denaro sporco è introdotto nel circuito finanziario, i criminali lo trasferiscono nei paradisi fiscali. Che cosa cercano nei paradisi fiscali? Questi paesi offrono alcuni vantaggi per il crimine organizzato come:a)severo codice di confidenzialità, sia nella iscrizione dei soci, sia nella apertura di una relazione bancaria; b)possibilità di apertura di conti anonimi e di conti cifrati; c)grande protezione giuridica alle persone fisiche e alle persone giuridiche che hanno affari con i paradisi fiscali, rendendo difficile il sucesso di una domanda giuridica proveniente dall’estero. Si possono usare delle società fittizie, apertura di conti correnti di cui si incarica un prestanome, prestito del suo stesso denaro, depositato nelle banche dei paradisi fiscali, rimborso del prestito, operazioni fittizie o fraudolente di commercio internazionale, fra altri. La globalizzazione dell’economia ha portato alla globalizzazione della criminalità. La criminalità organizzata cerca di usufruire degli stessi servizi a disposizione delle società multinazionali, come per esempio, il commercio internazionale di mercanzie e di servizi, delle comunicazioni e dei servizi finanzieri fra l´altro. Alcuni studi del Banco Mondiale, del Fondo Monetario Internazionale e delle agenzie governamentive indicano che il mercato della droga muove circa 500 miliardi di dollari americani all’anno, cioè il corrispondente al commercio mondiale del petrolio. Il traffico di droga è uno degli affari più grandi del mondo. E quale sono i pericoli del riciclaggio del denaro? Tutto questo denaro sporco influenza i corsi di cambio, i tassi d’interesse, i prezzi dei titoli e degli immobili risultando in pressioni inflationistiche. Anche il denaro sporco può diventare una minaccia alla stabilità dei sistemi finanziari, alla sovranità ed alla amministrazione della Giustizia, poichè ha un grande potere di corrompere le autorità amministrative, giudiziali e dei politici. La criminalità organizzata è diventata internazionale e la soluzione per combatterla deve essere internazionale, includendo aiuto reciproco fra i paesi ed armonizzazione delle leggi per identificare più rapidamente operazioni sospette, punire i colpevoli e sequestrare i fondi d’origine illegale depositati in ogni paese.

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